Доброго дня, дорогі читачі! На зв’язку Іван.
Сьогодні поділюсь з вами своїм досвідом фінансового планування та керування фінансами.
Про те як керувати своїми особистими фінансами я вже писав, а зараз детально покажу як реалізовую це на практиці.
Фінансове планування та облік
Перше з чого я розпочав фінансове планування – створив в програмі OneNote розділ під назвою «ОСОБИСТИЙ КАПІТАЛ» (раніше він у мене називався «МY БЮДЖЕТ»).
Далі в цьому розділі створив сторінку під назвою «Загальна картина фінансів станом на (місяць такий то) 2024».
В цій сторінці прописав:
- ВСЮ НАЯВНУ ГОТІВКУ:
- В Доларах;
- В Євро;
- Загальну суму в гривнях після конвертації.
- ВСІ НАЯВНІ ГРОШІ В БАНКІВСЬКІЙ СИСТЕМІ:
- Депозити;
- Фінансова подушка;
- Гроші для витрат;
- Загальну суму в гривнях.
- ЗАГАЛЬНИЙ КАПІТАЛ (Сума ВСІЄЇ НАЯВНОЇ ГОТІВКИ та ВСІХ НАЯВНИХ ГРОШЕЙ З БАНКІВСЬКОЇ СИСТЕМИ)
- ФІНАНСОВІ РІШЕННЯ – прийняті фінансові рішення за конкретну дату, їх опис та мета.
Помісячний облік фінансів
У цьому ж розділі я кожного місяця створюю нову сторінку з назвою цього місяця. Наприклад, липень 2024.
На новій сторінці «липень 2024» створюю таку табличку.
| Дохід | Джерело | Розподіл |
| 1979грн | Депозит | 979 грн – фін.подушка,
1000 грн – для витрат |
| Загальна сума | 1979 | |
| Витрати | Куди саме | |
| Загальна сума |
Сьогодні 2 липня 2024 року. Для прикладу вам залишив одне надходження. Як бачите все просто:
Дохід – сума отриманого доходу;
Джерело – звідки прийшли гроші;
Розподіл – куди розподіляються кошти після надходження.
Загальна сума доходу за місяць – тут зрозуміло.
Витрати – скільки витрачено.
Куди – розписуємо куди.
Загальна сума витрат за місяць.
При необхідності можна додати додаткові розділи, такі як дата, від кого отримано, куди інвестовано і т.п.
Таким чином, в кінці кожного місяця я чітко бачу свою фінансову картину, підраховую все і відповідно вношу правки в розділ «ОСОБИСТИЙ КАПІТАЛ».
Підсумовуючи скажу, що фінансове планування та облік це не складно, а користь з цього для управління особистими фінансами – величезна.
Воно допомагає контролювати надходження та витрати, приймати правильні фінансові рішення, аналізувати ефективність або неефективність тих чи інших фінансових інструментів, бачити цілісну фінансову картину.
