Моє фінансове планування або як я керую своїми фінансами

Доброго дня, дорогі читачі! На зв’язку Іван.

Сьогодні поділюсь з вами своїм досвідом фінансового планування та керування фінансами.

Про те як керувати своїми особистими фінансами я вже писав, а зараз детально покажу як реалізовую це на практиці.

Фінансове планування та облік

Перше з чого я розпочав фінансове планування – створив в програмі OneNote розділ під назвою «ОСОБИСТИЙ КАПІТАЛ» (раніше він у мене називався «МY БЮДЖЕТ»).

фінансове планування, облік фінансів, гроші

Далі в цьому розділі створив сторінку під назвою «Загальна картина фінансів станом на (місяць такий то) 2024».

В цій сторінці прописав:

  • ВСЮ НАЯВНУ ГОТІВКУ:
  • В Доларах;
  • В Євро;
  • Загальну суму в гривнях після конвертації.
  • ВСІ НАЯВНІ ГРОШІ В БАНКІВСЬКІЙ СИСТЕМІ:
  • Депозити;
  • Фінансова подушка;
  • Гроші для витрат;
  • Загальну суму в гривнях.
  • ЗАГАЛЬНИЙ КАПІТАЛ (Сума ВСІЄЇ НАЯВНОЇ ГОТІВКИ та ВСІХ НАЯВНИХ ГРОШЕЙ З БАНКІВСЬКОЇ СИСТЕМИ)
  • ФІНАНСОВІ РІШЕННЯ – прийняті фінансові рішення за конкретну дату, їх опис та мета.

Помісячний облік фінансів

У цьому ж розділі я кожного місяця створюю нову сторінку з назвою цього місяця. Наприклад, липень 2024.

На новій сторінці «липень 2024» створюю таку табличку.

Дохід Джерело Розподіл
1979грн Депозит 979 грн – фін.подушка,

1000 грн – для витрат

Загальна сума  1979
Витрати Куди саме
Загальна сума

 

Сьогодні 2 липня 2024 року. Для прикладу вам залишив одне надходження. Як бачите все просто:

Дохід – сума отриманого доходу;

Джерело – звідки прийшли гроші;

Розподіл – куди розподіляються кошти після надходження.

Загальна сума доходу за місяць – тут зрозуміло.

Витрати – скільки витрачено.

Куди – розписуємо куди.

Загальна сума витрат за місяць.

При необхідності можна додати додаткові розділи, такі як дата, від кого отримано, куди інвестовано і т.п.

Таким чином, в кінці кожного місяця я чітко бачу свою фінансову картину, підраховую все і відповідно вношу правки в розділ «ОСОБИСТИЙ КАПІТАЛ».

Підсумовуючи скажу, що фінансове планування та облік це не складно, а користь з цього для управління особистими фінансами – величезна.

Воно допомагає контролювати надходження та витрати, приймати правильні фінансові рішення, аналізувати ефективність або неефективність тих чи інших фінансових інструментів, бачити цілісну фінансову картину.

Поділитися з друзями:

Залишити відповідь

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов’язкові поля позначені *